تفاوت بروکر و پراپ 0 تا 100
در بازارهای مالی تریدرها به‌دنبال روش‌های نوین و کارآمد برای حداکثر کردن بازده خود هستند. در این میان، کارگزاری‌ها و شرکت‌های پراپ تریدینگ (Prop Firms) دو گزینه اصلی برای دسترسی به بازارهای مالی محسوب می‌شوند، اما هرکدام ویژگی‌ها و مزایای خاص خود را دارند که می‌توانند تأثیرات چشمگیری بر مسیر حرفه‌ای و سودآوری تریدرها داشته باشند.
بروکر (Brokers) به‌عنوان واسطه‌ای بین تریدرها و بازار عمل می‌کنند و به آن‌ها امکان خرید و فروش دارایی‌های مختلف را می‌دهند. در این مدل، تریدر معمولاً از سرمایه شخصی خود برای انجام معاملات استفاده می‌کند و باید هزینه‌های مختلفی از جمله کمیسیون‌ها و اسپردها را پرداخت کند. اما شرکت‌های پراپ تریدینگ (Prop Firms)، با ارائه سرمایه خود به تریدرها، به آن‌ها این امکان را می‌دهند که با حجم بالاتری از سرمایه، در بازارها فعالیت کنند. در این مدل، تریدرها به‌جای استفاده از سرمایه شخصی خود، از سرمایه شرکت پراپ برای انجام معاملات استفاده می‌کنند. این گزینه برای تریدرهایی که تمایل به ریسک کمتر و استفاده از منابع مالی بیشتری دارند، جذاب‌تر است. همچنین، در شرکت‌های پراپ، درصدی از سود به تریدر پرداخت می‌شود، و تریدر در ضررها شریک شرکت پراپ نیست.
تفاوت بین پراپ فرم‌های فارکس و بروکرها
بازار فارکس دریایی از فرصت‌هاست و اینکه شما چطور وارد این مسیر می‌شوید، می‌تواند نتیجه سفر معاملاتی‌تان را رقم بزند. یکی از سوالاتی که خیلی از تریدرها می‌پرسند این است: با کدام بهتر است کار کنم؟ پراپ فرم یا بروکر؟
هر کدام مسیر و ویژگی‌های خودش را دارد؛ شناخت این تفاوت‌ها کمک می‌کند انتخابی داشته باشید که هم با هدفتان جور دربیاید و هم با سبک معامله‌گری‌تان هماهنگ باشد.
پراپ فرم چیست؟
در پراپ فرم، شما با سرمایه شرکت معامله می‌کنید، نه با پول خودتان. کافی است مهارتتان را ثابت کنید معمولاً از طریق یک چالش یا ارزیابی و اگر قبول شوید، سرمایه‌ای از طرف شرکت در اختیارتان قرار می‌گیرد. در این مدل، سود حاصل بین شما و شرکت تقسیم می‌شود.
مزیتش این است که می‌توانید با سرمایه‌ای بزرگ‌تر از توان مالی شخصی خود معامله کنید، ولی در عوض باید قوانین و شرایط شرکت را هم بپذیرید.
با ظهور پراپ فرم‌های آنلاین، این مدل کاری متحول شد. اکنون معامله‌گران از سراسر جهان می‌توانند بدون محدودیت جغرافیایی، به سرمایه‌ای در سطح مؤسسات مالی دسترسی داشته باشند. این تحول، دسترسی به سرمایه را دموکراتیک‌تر کرده و فرصت‌های بی‌سابقه‌ای را برای تریدرهای توانمند، فارغ از میزان سرمایه شخصی‌شان، ایجاد کرده است.
فرآیند ارزیابی در پراپ فرم‌ها
بیشتر پراپ فرم‌های مدرن، از جمله پراپ فرم NPE، پیش از واگذاری حساب‌های تأمین‌شده واقعی، یک فرآیند ارزیابی یا همان چالش را برای سنجش توانایی معامله‌گران اجرا می‌کنند. این فرآیند معمولاً شامل مراحل زیر است:
بیشتر بدانید: مراحل راه اندازی صرافی ارز دیجیتال
شبیه‌سازی معاملات:
معامله‌گر باید مهارت خود را در یک حساب شبیه‌سازی‌شده نشان دهد؛ این حساب دارای اهداف سود مشخص و محدودیت‌های ریسک تعیین‌شده است.
ارزیابی مدیریت ریسک:
شرکت بررسی می‌کند که تریدر تا چه حد به قوانین مدیریت ریسک پایبند بوده و آیا رویکردی کنترل‌شده دارد یا خیر.
تأیید ثبات عملکرد:
هدف صرفاً دیدن یک معامله پرسود شانسی نیست؛ شرکت به دنبال عملکردی پایدار و قابل‌تکرار است.
پس از موفقیت در این ارزیابی، معامله‌گران یک حساب با پشتوانه واقعی (ریل) دریافت می‌کنند تا در بازار فارکس فعالیت کنند و سود حاصل را طبق توافق، با شرکت تقسیم نمایند.
بروکر فارکس چیست؟
بروکر نقش پل ارتباطی بین تریدر و بازار را دارد. در این حالت، با سرمایه خودتان حساب باز می‌کنید، پولتان را واریز می‌کنید و مستقیم وارد معاملات می‌شوید. سود و زیان، هر چه باشد، کاملاً به عهده خودتان است.
این مدل آزادی عمل بیشتری به شما می‌دهد، اما نیاز به مدیریت ریسک و سرمایه بالاتری دارد.
پراپ فرم‌های سنتی فعالیت خود را به‌عنوان دفاتر فیزیکی آغاز کردند؛ جایی که معامله‌گران به‌صورت حضوری و با استفاده از سرمایه شرکت کار می‌کردند.
انواع بروکرها
صنعت کارگزاری دنیای گسترده‌ای است و بروکرها بسته به مدل فعالیتشان انواع مختلفی دارند:
۱. بروکرهای تمام‌خدمات (Full Service Brokers)
این بروکرهای سنتی، خدماتی فراتر از اجرای معامله ارائه می‌دهند؛ از مشاوره سرمایه‌گذاری و تحلیل بازار گرفته تا مدیریت پورتفولیو و پشتیبانی شخصی. البته، در قبال این امکانات جامع، کارمزد و هزینه‌های بیشتری هم دریافت می‌کنند.
۲. بروکرهای تخفیفی (Discount Brokers)
در این مدل، خدمات محدودتر اما هزینه‌ها پایین‌تر است. تمرکز اصلی روی اجرای سریع و مستقیم معاملات است و خبری از مشاوره یا تحلیل اختصاصی نیست.
۳. بروکرهای ECN/STP
این بروکرها شما را مستقیماً به تأمین‌کنندگان نقدینگی متصل می‌کنند و معمولاً قیمت‌گذاری شفاف‌تری دارند. در مقابل، کارمزد یا کمیسیون آن‌ها کمی بالاتر است، اما بسیاری از تریدرها این شفافیت را ترجیح می‌دهند.
۴. سازندگان بازار (Market Makers)
در این مدل، بروکر می‌تواند طرف مقابل معاملات شما باشد. این موضوع ممکن است باعث تضاد منافع شود، اما در عوض معمولاً اسپردهای کمتر و نقدینگی بالاتری ارائه می‌کنند.
در همه انواع بروکرها، این معامله‌گر است که سرمایه شخصی خود را برای شارژ حساب معاملاتی استفاده می‌کند. بنابراین، سود معاملات (پس از کسر کارمزد و کمیسیون) کاملاً متعلق به خود معامله‌گر است، اما در صورت ضرر نیز این زیان مستقیماً از سرمایه او کسر می‌شود.
مقایسه حساب بروکر و حساب پراپ فرم
۱. سرمایه اولیه
- حساب بروکر: برای شروع نیاز به سرمایه شخصی از کم تا زیادی دارید؛ معمولاً بین ۱ هزار تا ۱۰۰ هزار دلار یا حتی بیشتر، تا بتوانید حجم مناسبی معامله کنید.
- پراپ فرم: ورود با هزینه بسیار کمتر انجام می‌شود و معمولاً فقط شامل هزینه ارزیابی است. نیازی به سرمایه‌گذاری شخصی بزرگ ندارید.
۲. سرمایه معاملاتی
- حساب بروکر: سرمایه شما محدود به مبلغی است که خودتان واریز کرده‌اید. اگر این مبلغ کم باشد، حجم معاملاتتان هم محدود می‌شود.
- پراپ فرم: دسترسی به سرمایه بزرگ‌تر فراهم می‌شود تا سقف ۱ میلیون دلار بدون اینکه ریسک مالی شخصی داشته باشید.
۳. میزان ریسک
- حساب بروکر: تمام ریسک مالی بر عهده شماست. هر ضرری، مستقیماً از سرمایه شخصی‌تان کسر می‌شود.
- پراپ فرم: ریسک شما به هزینه ارزیابی محدود است. در حساب تأمین‌شده، ضرر به سرمایه شخصی‌تان آسیبی نمی‌زند.
۴. ساختار سود
- حساب بروکر: ۱۰۰٪ سود برای شماست، اما چون سرمایه معاملاتی محدود است، این سود ممکن است چندان بزرگ نباشد.
- پراپ فرم: تا ۸۰٪ از سود به شما تعلق می‌گیرد. از آنجا که با سرمایه بزرگ‌تری معامله می‌کنید، رقم سود بالقوه بیشتر خواهد بود.
۵. مقیاس‌پذیری حساب
- حساب بروکر: رشد حساب معمولاً کند است و نیاز به واریز بیشتر یا سود مستمر دارد.
- پراپ فرم: با عملکرد خوب، می‌توانید سریع‌تر به سرمایه بالاتر برسید و حجم معاملات خود را افزایش دهید.
۶. آزادی معاملاتی
- حساب بروکر: آزادی کامل در انتخاب استراتژی و حجم معاملات دارید.
- پراپ فرم: آزادی نسبی دارید اما باید به قوانین مدیریت ریسک شرکت پایبند باشید (مثل حداکثر ضرر مجاز یا محدودیت در نگه‌داری موقعیت‌ها).
7. مسیر به معامله‌گری تمام‌وقت
- حساب بروکر: رسیدن به سطح حرفه‌ای نیازمند سال‌ها تجربه و ساخت سرمایه شخصی است.
- پراپ فرم: مسیر سریع‌تری فراهم می‌کند؛ با گذراندن ارزیابی، می‌توانید زودتر به سطح حرفه‌ای برسید.
8. نگه‌داری موقعیت‌های شبانه
- حساب بروکر: امکانش هست، ولی با ریسک مالی شخصی.
- پراپ فرم: حساب‌های Swing ارائه می‌شود که اجازه نگه‌داری معاملات در شب و حتی آخر هفته را می‌دهد.
9. سطح استرس
- حساب بروکر: استرس بالا، چون با پول خودتان معامله می‌کنید.
- پراپ فرم: استرس کمتر، چون ریسک مالی به هزینه ارزیابی محدود است.
10. توسعه حرفه‌ای
- حساب بروکر: پیشرفت به تلاش شخصی وابسته است.
- پراپ فرم: آموزش، تحلیل عملکرد و منابع ساختاریافته برای رشد مهارت‌ها ارائه می‌شود.
11. پرداخت سود
- حساب بروکر: برداشت سود بدون تاخیر است.
- پراپ فرم: پرداخت‌ها می‌تواند به‌صورت هر 30 روز یکبار انجام شود.
راه اندازی پراپ یا بروکر؟
راهکار ترکیبی «بروکر لانچر» یک مدل نوآورانه است که مزایای هر دو ساختار بروکر سنتی و پراپ فرم را در یک پلتفرم یکپارچه گرد هم می‌آورد. این سرویس، به‌صورت تخصصی هر دو مدل را پیاده‌سازی و مدیریت می‌کند تا شما بتوانید با بهره‌مندی از سرمایه، زیرساخت و پشتیبانی حرفه‌ای، سریع‌تر به موفقیت برسید.
در این راهکار، تیم «بروکر لانچر» تمام مراحل از راه‌اندازی و تأمین زیرساخت فنی تا طراحی برند، مارکتینگ، و پشتیبانی ۲۴ ساعته را به‌طور کامل پوشش می‌دهد. نتیجه این است که شما بدون نیاز به درگیر شدن با جزئیات فنی یا سرمایه‌گذاری سنگین اولیه، می‌توانید فعالیت خود را آغاز و توسعه دهید.
مزیت اصلی کار با این مدل، همکاری با تیمی است که هم تجربه عملیاتی در مدیریت بروکر دارد و هم در راه‌اندازی و اداره پراپ فرم متخصص است. این ترکیب تجربه، امکان ارائه راهکارهای منعطف، مقیاس‌پذیر و سازگار با اهداف کسب‌وکار شما را فراهم می‌کند.
بیشتر بدانید: راه اندازی پراپ
سوالات متداول
آیا معاملات در پراپ فرم‌ها تحت نظارت رگولاتوری است؟
به‌طور معمول، پراپ فرم‌ها نسبت به بروکرهای خرده‌فروشی فارکس تحت نظارت رگولاتوری کمتری قرار دارند، زیرا با سپرده‌های مستقیم مشتریان فعالیت نمی‌کنند. با این حال، در بسیاری از کشورها چارچوب‌های قانونی مربوط به این حوزه در حال توسعه و تغییر است.
آیا پراپ فرم‌ها سرمایه مشتریان را مدیریت می‌کنند؟
خیر. این شرکت‌ها از سرمایه اختصاصی خود برای معاملات استفاده می‌کنند و وجوهی که از معامله‌گران به‌عنوان کارمزد یا هزینه دریافت می‌شود، به‌عنوان سرمایه معاملاتی مشتری مدیریت نمی‌شود.
مدل درآمدی پراپ فرم‌ها چگونه است؟
عمده درآمد پراپ فرم‌ها از دو منبع تأمین می‌شود: سهم آن‌ها از سود معاملات موفق معامله‌گران و هزینه‌هایی که بابت ارزیابی یا چالش ورود به برنامه معاملاتی دریافت می‌کنند.
مسئولیت ریسک در معاملات پراپ با چه کسی است؟
تمام ریسک مالی در حساب‌های معاملاتی تأمین‌شده توسط خود شرکت پوشش داده می‌شود.
آیا یک بروکر می‌تواند هم‌زمان مدل خرده‌فروشی و پراپ فرم را ارائه دهد؟
بله. برخی بروکرها خدمات کامل فارکس را در کنار برنامه‌های معاملاتی پراپ فرم به مشتریان خود ارائه می‌دهند.
برای دریافت مشاوره رایگان با شماره 0905342144819+ تماس بگیرید.